هل حصلت على وظيفتك الأولى؟ إليك بعض النصائح الضريبية للملفين للمرة الأولى

موعد تقديم الضرائب أقل من شهر وإذا كنت تقوم بتقديمها للمرة الأولى، قد تشعر بضغط إضافي.

قال Miklos Ringbauer، محاسب قانوني معتمد مقره كاليفورنيا: 'إنها تجربة مرهقة ومؤلمة بشدة بالنسبة للكثير منهم'.

يمكن أن يساعد التخطيط المسبق، والقيام بالبحث الخاص بك، والتحدث مع الخبراء الملفين للمرة الأولى على الشعور بشعور أفضل بشأن ضرائبهم، قال Ringbauer.

موعد تقديم ضرائب عام 2024 هو 15 أبريل. إذا نفد الوقت منك، يمكنك تقديم طلب للاستمرار حتى 15 أكتوبر. الاستمرار هو فقط من أجل تقديم ضرائبك، وليس لدفعها. إذا كنت تعتقد أنك ستدين بالضرائب، يجب عليك دفع مبلغ مقدر قبل الموعد النهائي لتجنب دفع العقوبات والفوائد. إذا كنت تتوقع استردادًا، ستحصل على أموالك عند تقديم الضرائب الخاصة بك.

فيما يلي بعض التوصيات الخبيرة إذا كنت تقوم بتقديم الضرائب للمرة الأولى:

اسجل المستندات الخاصة بك

الخطوة الأولى هي جمع جميع الوثائق الصحيحة، قالت Eva Simpson، نائبة الرئيس للقيمة العضوية، والخدمات الضريبية والاستشارية لمعهد CPA الأمريكي.

'القيام بتتبع الوثائق هو الأمر الرئيسي، خاصة إذا كانت ترسل المراسلات إلى منزل والديهم'، قالت Simpson.

يوصي Ringbauer أيضًا بأن تقوم بعمل مجلد، إما فعليًا أو إلكترونيًا، يحتوي على جميع الوثائق التي تحتاجها لتكون من السهل تقديم الضرائب الخاصة بك.

بينما قد تعتمد الوثائق المطلوبة على الحالة الفردية الخاصة بك، إليك قائمة عامة بما يحتاجه الجميع:

— الرقم الأمني الاجتماعي

— النماذج W-2، إذا كنت موظفًا

— 1099-G، إذا كنت بدون وظيفة

— 1099 نماذج، إذا كنت تعمل حرًا

— سجلات الادخار والاستثمار

— أي خصم مؤهل، مثل نفقات التعليم، الفواتير الطبية، التبرعات الخيرية، الخ.

— الاعتمادات الضريبية، مثل اعتماد ضريبة الطفل، اعتماد توفير التقاعد، الخ.

تحدث مع والديك

العديد من الشباب لا يزالون يتلقون بعض المساعدة المالية من والديهم عندما يكونون جاهزين لتقديم الضرائب للمرة الأولى. من الهام أن يتواصل الملفين للمرة الأولى مع والديهم في حال تم الادعاء بهم كمعالجين، قالت Simpson.

'الادعاء بأنك معالج يؤثر على تقديرك القياسي والأهلية لبعض الاعتمادات'، قالت Simpson.

من خلال الحوار مع والديك، ستمنع نفسك من المطالبة بالاعتمادات الضريبية التي قد لا تستوفيها إذا ادعوا ادعوك كمعالج. إذا قام والديك بادعاءك كمعالج، ستضيف هذه المعلومات إلى الإقرار الضريبي الخاص بك،

تعرف على الاعتمادات الضريبية والخصومات

معرفة ما إذا كنت مؤهلاً لأي اعتمادات ضريبية وخصومات هو خطوة حاسمة عند تقديم الضرائب، قالت Simpson. يمكن أن تقلل اعتمادات الضرائب من المبلغ الأمضي إلى الضرائب أو زيادة مبلغ استردادك. تتضمن بعض الاعتمادات الضريبية المهمة للملفين للمرة الأولى اعتماد الفرصة الأمريكي واعتماد الدخل المكتسب.

فيما يتعلق بالخصومات، يمكنك إما الاختيار بين الاعتماد القياسي أو التفصيل. يصن ف فصل الحسابات بشكل عام إذا كانت الخصومات التفصيلية تزيد عن الاعتماد القياسي الحالي البالغ 14،600 دولار للملف الفردي و 29،200 دولار للزوجين.

'في كثير من الحالات، قد لا يحتاج الملفين للمرة الأولى إلى تفصيل مصاريفهم'، قالت Simpson.

القيام بالبحث أو طرحه على محترفين لأنواع الخصومات الضريبية التي تستحقها يمكن أن يوفر لك المال،

تضمين الاستثمارات والدخل من اقتصاد الحر

إذا كنت تقوم بالعمل المستقل، أو تعمل في قطاع الركوب، أو تبيع ملابسك عبر الإنترنت بالإضافة إلى عملك الجزئي أو الكامل، يجب عليك إضافة هذا الدخل إلى إقرارات الضرائب الخاصة بك، قال Tim McGrath، مخطط مالي معتمد مقره شيكاغو.

نسيان إضافة دخل العمل الحر في وثائق ضرائبك هو خطأ شائع لدى الملفين الصغار، قال Ringbauer.

بعض عمال الشغل يتلقون نماذج 1099 من أصحاب العمل الخاصين بهم بينما الآخرين لا يفعلون ذلك، لكنهما يجبان على الإنسان أن يوثقا دخلهما ومصاريفهما ليتم إضافتها إلى إقرارات الضرائب الخاصة بهما،

تعرف على الموارد المتاحة

توصي Simpson بأن الملفين للمرة الأولى ينظرون إلى الموارد المتاحة لتقديم الضرائب مجانًا أو بتكلفة منخفضة. واحدة منها هي برنامج Direct File الجديد، الذي يسمح للأشخاص في 25 ولاية لديهم نماذج W-2 بسيطة جدا بحساب وتقديم إقراراتهم مباشرة إلى مكتب الضرائب للمجان.

إلى جانب Direct File، تقدم مكتب الضرائب الأمريكي الحر تحضير الضرائب الموجه الذي يقوم بالحسابات لك. يتوفر هذا للأشخاص الذين يكسبون 79،000 دولار أو أقل سنويًا. إذا كنت تواجه أسئلة أثناء العمل على استمارات الضرائب الخاصة بك، يقدم مكتب الضرائب الأمريكي أيضًا أداة مساعد الضرائب التفاعلية التي يمكن أن تقدم الإجابات بناءً على معلوماتك.

توفر AARP أيضًا موقع بحث عن مساعدة الضرائب حيث يمكنك البحث عن المساعدة الضريبية بالقرب منك.

التحقق المزدوج لتجنب الأخطاء

الأخطاء يمكن أن تحدث للجميع، ولكن تجاهل قصد استقبال الدخل يمكن أن يكون له عواقب أكثر، قال Ringbauer. بشكل عام، إذا أخطأت أو نقص شيء ما في إقرار الضرائب الخاص بك، سيقوم مكتب الضرائب بتدقيقك، مما يعني أنه سيطلب منك المزيد من الوثائق.

خطأ شائع هو عدم إعلان مصدر دخل مثل العمل الحر أو بيع المنتجات عبر الإنترنت، قال Ringbauer. يجب أخذ هذا بجدية.

'أحد أكبر التحديات هو عدم أخذ الأمور بجدية، عدم الاهتمام بالتفاصيل'، قال Ringbauer. 'يجب أن تكون المعلومات دقيقة ودقيقة سواء كنت تعدها بنفسك أو تقوم بذلك مع محترف، لأن الحياة دقيقة'.

إذا كنت بحاجة إلى تصحيح خطأ في إقرار الضرائب التي قدمتها بالفعل، يمكنك تقديم إقرار معدل.

احتفظ بسجلاتك

من الممارسات الجيدة دائمًا الاحتفاظ بسجل إقرارات الضرائب الخاصة بك، في حال قام مكتب الضرائب بتدقيقك بشأن عنصر قمت بالإبلاغ عنه منذ سنوات، قالت Ringbauer. مكتب الضرائب يوصي بأن تحتفظ بوثائقك لمدة ثلاث سنوات على الأقل وحتى سبع سنوات اعتمادًا على وضعك.

يوصي Ringbauer بأن عملاءه يحتفظون بسجلات وثائقهم الضريبية في مجلد رقمي على منصة سحابية يختارونها. كما يمكن أن يضيف حماية محتوى المجلدات الضريبية بكلمة مرور طبقة إضافية من الحماية ضد النصابين.

تتلقى وكالة الصحافة الاقتراحات من مؤسسة تشارلز شواب للتعليم والتقارير التوضيحية لتحسين الثقافة المالية. الأساس المستقل مختلف تمامًا عن شارلز شواب وشركة شارلز شواب وشركاه الأخرين. وتتولى الوكالة الصحفية مسئولية كل تقاريرها.